家族信托财务顾问一般流 程
发布时间:2019-10-25

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  知道合伙人金融证券行家采纳数:1115获赞数:3213高搜易财富2015年最佳员工奖获得者 中国证券业协会认证 中国基金业协会认证向TA提问展开全部目前,国内家族信托设立的资金门槛通常是3000万元至5000万元人民币。期限通常为十年至几十年,比如外贸信托的家族信托期限是30年至50年;中信信托的家族信托期限为十年以上,▼▲北京银行与北京信托推出的家业恒昌系列家族信托期限为5年至40年,◆◁•其中第一期期限为20年。但考虑国内家族信托业务尚处于市场培育阶段,且委托资产以货币型为主,为了抢占市场资源,从业机构当前推出的家族信托业务呈现资金门槛普惠化、信托期限短期化的特点。◆▼主要有两种表现形式:其一是低门槛、规模化的标准化产品。中融信托推出“标准化”家族信托产品起点为1000万元,●■□▲●…△期限为十年,具有门槛更低、•●期限更短的特点。长安信托与盈科律师事务所联合推出“迷你”家族信托产品,主打低门槛、半定制化特征,★◇▽▼•门槛设定为300万元。半定制化指的是七成内容确定,三成内容可选。低门槛的标准化及半标准化产品的定位是作为定制化产品的起点,作为培育市场的基础,吸引更广泛的投资者。其二是以小撬大的保险金信托。信诚人寿与中信信托合作推出的“信诚‘托富未来’终身寿险”以800万的保费,撬动上千万的保险金。

  客户营销:①分行筛选、营销有设立境内家族信托需求的私人银行客户。②分行搜集整理客户基本需求信息后填写《境内家族信托客户需求简表》,11选5开奖结果走势图机构邮件报送总行。

  项目可行性判断:①总、分行确定项目工作小组成员。②分行与信托公司、客户三方签署《境内财富传承财产信托保密协议》,总分行相关人员签字。③分行开展内部尽调,并签署《意向客户初审表》,★△◁◁▽▼密封交付总行。分行可由客户签署《客户基础信息确认表》,作为尽调基础材料之一。④总行私行部审核分行初审表,并依据信托公司客户尽职调查结论及可行性判断,确定项目可行性。□▼◁▼○▲⑤分行根据总行指示,▼▼▽●▽●与客户及信托公司三方签署《境内财富传承财产信托合作意向书》。

  拟定信托方案:总行牵头与信托公司对接,由信托公司根据客户需求为客户设计个性化家族信托方案;分行协助总行协调客户与信托公司就信托方案的沟通,最终方案由客户与信托公司确定。

  合同起草签署:信托公司起草信托合同等,△▪️▲□△客户与其协商确定并签署;总行与信托公司、客户三方签署财务顾问合同等。•☆■▲▪️•★

  信托财产支付管理:信托存续期间,信托公司向受益人有计划地支付生活费、医疗费、教育费、养老费等.

  信托财产投资管理:信托公司作为投资管理人,将信托财产闲置资金以其名义投资管理;我行接受信托公司委托提供财务顾问建议等.

  信息披露监督:信托公司定期向客户提供管理报告;客户可委托监察人监督信托公司



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